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揭开P2P的终极套路!宁波都要比别处来得早一些

揭开P2P的终极套路!宁波都要比别处来得早一些

近几个月,P2P金融难民成了热词。

一出出爆雷和跑路事件之后,我们开始思考一个问题:究竟是法度太松,还是人性太恶?投资人的钱都去了哪里?

回看P2P爆雷的元年——2015年,在浙江宁波,这个民间金融繁荣之地,很多事情都要比别处来得早一些,当其他城市开始陆续惊惶,这里已经水落石出。

人间骗局背后,正如你包叔所言,是一群前科累累的人,温柔地走进了中国金融史

01

2014年,宁波钻石广场,一栋1300多平米的气派楼宇里,天弘财富宣告成立,被认作是最为气派的一家线下理财公司。

站在明面前的CEO刘俊佚,曾就读于浙江广播电视学校艺术分校,而后从事文化产业,还拍过电视剧。坊间传闻,那段时间有文化的刘总挣到了人生的第一桶金。

从影视转战商海,天弘财富成立之初,在宁波各处开过不少营业部,许以高收益高回报,员工一度达上百人。刘俊佚信奉军事化管理,给下面的事业部取番号叫:弘一团,弘二团,弘三团……刘总自封“司令”,底下设“军长”、“师长”、“旅长”……

他希望员工们能像战士一样去战斗,打了满满鸡血的下属们也没让他失望,一度风光无两的天弘财富宣称自己是这个城市的网贷P2P老大,资产达10亿以上。

或许是早年从业经历的关系,刘俊佚在生意上也喜欢以文化人自居,他常常在办公室看书到深夜,这些年光读书笔记本就用了十几本,上面有文摘,也有人生思考。看得晚了,就睡在办公室,被子、枕头一应俱全。

一门心思扑在工作上的刘总,还在电视上成了经济专家,节目名称《经济无间道》,指点迷津,戳穿骗局,剖析财经时局,有一期的话题,还是专门提醒中老年人别给那些理财公司给骗了。如今看来,这更像是一段单口相声。

刘俊佚后面另外还有两个男人,一位叫陈柯平,一位叫李得可,看起来都是成功的企业家,刘总的强力后盾。

而这一切光鲜的背后,是三个男人精心编织的欺诈骗局。

三人在成立天弘财富之前已是负债累累,无力偿还。就在公司成立的头两年,刘俊佚还同时出现在法院的老赖名单上,只是,在气派敞亮的写字楼里,没人关心刘总在外面欠了多少钱。

大家更不知道的是,天弘财富三位实际控制人中的陈柯平早在1998年就被判无期徒刑(后假释),原因也是诈骗罪、行贿罪。

三位脸不红,心不跳,偶尔还去出席出席商会活动,做做慈善,捐个款,评个副会长,一边让员工们出去发传单,在大剧院开新年团拜会,在天宫庄园举行周年庆……高利息的诱饵,吸收了367人的资金,共计金额超8000万元。

这些钱里面,有的是养老的,有的是等着看病的……最终被三人上演移花接木之术,落入自己口袋。

等到一年多后,事情败露,他们用不足200万的利息,卷走7962万余元。

回看《经济无间道》里那个教你如何防骗的专家,不得不感叹,刘总果然是拍过电视的,简直人间戏精。

02

天弘财富传闻跑路的那个月,刘俊佚的手机失联了,陈柯平出来接受媒体独家专访,仍倔强地说,会想办法还钱,细水长流每个月还150万。但其实已经连129名员工的工资都发不出了。

也是在这个月,同城的另一家P2P理财公司唐人贷老板虞宁因为嫖娼被抓,在拘留的这段时间里,他可能想明白了什么,出来后,他和负责财务的妻子选择用假身份跑路,空留下一大堆理财门店。

愤怒的投资人在他店门口泼了红油漆:“狗日的,跑得了一时,跑不了一世!” 人们才逐渐发现,原来虞老板和他妻子在开公司之前就欠了一屁股债,借款的标全部是假的,不知道当初公司网站上挂出那句“做全国投资人最信赖的平台”之时,夫妻俩有没有脸红一下下。

和他们相比,宁海系的联创财富老板葛高枫则喜欢把钱花在实处。

在以高息为诱惑骗得3000多万后,他跑到了自己上过大学的城市——武汉。在这里,他成了挥金如土的暴发户,最大的爱好是买车买房。

两个月内,他连买18套房,又入手了一辆宾利飞驰、白色路虎、宝马X6、宝马6系、奥迪A6以及各种衣服、皮包、首饰。

他的最后一次露面,是通过手机和公司员工开了一次电话会议,说公司快不行了,然后付过最后一笔工资后失联。

等到一个多月后,公安在武汉金莎国际KTV的K15包房里将葛高枫抓获,有传闻说,当时他正唱着柯受良的《大哥》。

03

那几个月,这些接踵而至的坏消息,同样也刺激着镇明路上经营祥晟财富的老板孙寅宏

孙总的团队中,有一名业务骨干,是从天弘财富刘俊佚那儿跳槽来的小潘。他之前是一名干了八年的厨师,摇身一变成了理财明星。

潘经理对孙总死心塌地,卖力地往小区信箱、广场舞、老年活动室发传单,一大清早就站在鼓楼中心菜场门口兜客。

他比子女还孝顺,中秋节给老人买水果,一有空就上门陪老人聊天解闷,一个月四个周末,全陪客户去爬山,去寺庙拜佛,哄得老人连初恋故事都愿意讲给他听。

可他不知道的是,自己那位看似勤勤恳恳,烟酒不沾,晚上9点多还经常在公司忙碌的老板,连名字都是假的,真名其实叫孙海丰。

他留给员工的最后一句话是“下午一定过来,正在银行打钱”,之后司机把他送到东航大厦楼下,彻底失联。

等到事后员工和投资人一起商讨对策,才发现老板曾说自己在农业银行有2000万的存款是假的,带他们去参观过的工厂和他没有半毛关系。

就在跑路前一天,老板还开了一个员工大会,布置假期值班表,计划节后的业绩怎么做,活动怎么搞。

“他的戏演得真好”,一名员工说,老板似乎用一年的时间,精心为大家编织了一个圈套。

等到孙海丰归案,投资人的1200万也已经花得差不多了。

04

孙海丰假模假样给员工排值班表的一个月后,一家更重磅的众银财富接过了“韭菜收割机”的衣钵。

这家公司当时在宁波有10几家门店,投资人上千名,金额上亿,总部灵桥路777号,公司的实际控制人是鲍姓姐弟俩。

公司发迹之初,采用柔情政策,逢年过节给客户发短信问候,还送鸡蛋、水果,亲得像家人一样。

春节过后,公司还在香格里拉大摆客户答谢宴,整整100多桌,激动得镇海的一位张大爷砸了50万进去,最后只收回2000多元红包。

老板俩失联的那个下午,他们缺席了公司的中层会议,毫无征兆。公司的总经理第一个报了警,有人猜测说,是老板在澳门赌博输了。

至少一部分的钱确实是这样没的。姐弟俩把钱用于投资澳门赌场,先后有3650万元分多次通过地下钱庄操作外流,最终导致投资人巨额损失。

你的20万,他的50万……这些平民百姓辛辛苦苦积攒下来的存款,最终流入了这些人的口袋,被他们以五花八门的方式花掉。

就在上个月,我一朋友上班的P2P公司也出事了,她妈妈三年前开始投资,谨小慎微,从3万、5万开始,慢慢追加到200万。想想不放心,索性还介绍女儿去那里上班盯着点,以便一有风吹草动可以赶紧撤离。

谁想,7月一个周末的早晨,老板宣布公司无限期放假,再无音讯。这雷埋了三年终究爆掉,连派出去“卧底”女儿的工资都没拿回来。

这一切的开头,都是从演一出好戏,博取你的信任开始的。P2P的终极套路是:会演。

愿各位擦亮眼睛,愿人间少些戏精。

(来源:韩不韩微信号)

原文链接:http://www.aiyanxi.cn/agu/2018/0815/107510.html
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